前言

当前AI已成为产业升级的核心驱动力，在政策环境持续升级与技术革新浪潮的双重作用下，行业从传统“人工会计”向“智能基建”跃迁。AI技术不仅重塑了财税服务全流程，将重复性工作自动化，更推动了财代行业从“账务处理量”转向“风险管控力”，帮助企业优化财税决策，提升业务合规性、财务透明度以及运营效率。

2026年4月28日，税友集团亿企赢财税Agent-数智工场，于福建泉州发布，助力财税行业用AI数智重塑中小企业财税服务价值、构建AIBM数智财税企服生态闭环。

4 月 28 日，本洲财税集团执行总监刘恩雅刘总作为税友集团亿企赢泉州AI产品发布会——泉州地区AI数智工场落地标杆分享嘉宾受邀登台，以本洲财税真实转型历程为蓝本，深度分享AI如何破解财税服务行业内卷、重构服务范式，为泉州财税服务数智化转型提供可复制、可落地的标杆路径。

·行业困局：低利润、高人耗、低价值，代账机构破局迫在眉睫

在会上，刘总提到当前财税服务行业普遍陷入三重困境：

· 基础代账同质化严重，价格战频发，专业价值难以溢价；

· 业务增长 = 人力增长，规模越大管理越难，成本居高不下；

· 团队被重复事务捆绑，会计沦为 “操作员”，客户看不到、也没机会看到价值。

刘总直言：不转型就被淘汰，不数智化就没有未来。如何突破人效与价值瓶颈，成为财税服务行业的生存命题。

·破局之路：本洲财税 AI 数智化转型，四阶段平稳落地

本洲财税以稳扎稳打、分步落地、全员协同为原则，携手税友集团亿企赢AI数智工场，分四阶段完成全流程转型，真正做到 “不折腾、不冒进、见实效”。

· 1、破冰期：统一共识・先锋试点

· 不搞 “一刀切”，选拔先锋会计组建试点组，对接 600 + 户标准化客户；

· 税友集团亿企赢顾问驻场陪跑，全流程演练 AI 质检与自动记账；

· 明确AI 是增效工具，不是替代人力，消除团队焦虑；

· 现场优化科目匹配、规则配置，快速解决实操卡点。

· 2、攻坚期：精准盘户・规则固化

· 制定行业账税标准，批量配置做账规则、申报模板、凭证匹配逻辑；

· 全员逐户盘点，按行业、纳税类型、合规程度分层，明确 AI 适配清单；

· 上线时间表 + 责任到人，节点管控，彻底解决 “推动慢” 难题。

· 3、冲刺期：集中验证・效能爆发

· 设立 AI 效能验证日，专属响应、全力跑户；

· 单日完成600 户 AI 处理，单人单日最高审核结账76 户；

· 效率达传统模式2 倍，团队从 “要我用” 变为 “我要用”。

· 4、固化期：全域复制・常态运营

· 全员推广至全量适配客户，形成AI 处理岗 + 质检会计岗 + 财税顾问岗三元架构；

· 融合本洲特色——行业首创“全方位健康财税管理体系”，将AI自动化与风险预警、合规评估深度绑定；

· 大征期平稳承接，AI 从 “试点工具” 变成 “日常标配”。

·数据见证质变：效率翻 3 倍，人效与价值双升

经过 AI 数智化全面落地，本洲财税实现跨越式增长：

· 人效大幅提升：人均代户从100+户 → 300+户，基础效率提升3 倍以上；

· 成本显著下降：做账时长大幅缩短，大征期压力有效缓解；

· 角色彻底升级：会计从 “记账员” 转型为风控质检师 + 财税顾问；

· 服务价值跃迁：从基础代账走向合规风控、业财融合、经营决策支持，客户满意度持续提升。

刘总强调：转型不是技术上线，而是组织进化、流程重构、思维升级。

·未来展望：始于 AI 提效，成于价值升级，胜于人机协同

面对数字化浪潮，刘总为各位同行和需要财税改革的企业老板们分享了本洲财税的核心判断：

· AI 不是取代财税人，取代的是不会用 AI 的人；

· 通用大模型无法直接落地，必须结合行业知识库 + 专属规则才能可靠应用；

· 财税服务行业的未来：始于 AI 提效，成于价值升级，胜于人机协同。

未来，本洲财税将持续以 AI 数智工场为引擎，深化 “前店后厂 + 会计工厂” 模式，打造高效、高质、高价值的数智财税服务，引领泉州财税服务新范式。